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市場震盪加大 經理人棄股轉債
中時電子報作者記者梁世煌╱台北報導 | 中時電子報 – 2015年9月7日 上午5:50
旺報【記者梁世煌╱台北報導】
今年8月股災以來，不少股票型基金單月跌幅高達兩位數，固定收益型基金則逆勢抗跌，由於市場不確定性仍在，使全球經理人紛紛棄股轉債保守應戰。復華投信表示，相較於股市波動大，債市表中國信託個人信貸條件有哪些現相對穩健，且長期複利效果不輸股票，建議投資人可透過適當的股債配置，以分散股市大幅震盪的風險。
因大陸經濟成長動能趨緩、人民幣走貶引發上個月全球金融市場恐慌情緒飆升，根據路透所做的調查顯示，受行情震盪衝擊，國際大型基金經理人將投資組合中的債券比重中國信託個人信貸條件有哪些提升至8個月來高點，且主要集中在日本及歐元區公債，但仍不看好新興市場。
根據彭博資訊統計，上個月各債市以全球公債指數最抗跌，仍小漲0.1%，投資等級債及新興美元主權債指數則小跌0.36%、0.24%，高收益債與新興本地債指數受油價及新興貨幣貶值影響，跌幅相對較重，分別有1.2%、4.8%。
復華全球債券組合基金經理人周上順表示，由於全球各經濟體成長腳步不一，在市場投資機會與風險並存中國信託個人信貸條件有哪些的狀況下，不宜偏重單一債券配置，建議可採複合方式來彈性布局全球債券市場，或者透過債券組合型基金，由專業經理人適時調整配置以增進收益並控制波動度，解決投資人想追逐收益但又無法承受波動，或面對各類債市輪動不知如何掌握的困擾。
復華全球債券基金經理人吳易欣則認為，近月因避險買盤推升全球公債表現，其中又以中長天期債券表現較佳，投資等級債市雖受風險情緒干擾，惟信用利差來到年內高點，預期投資等級公司債將可受惠投資人風險趨避由股轉債的資金挹中國信託個人信貸條件有哪些注，建議近期布局在較具防禦性的區塊如公用事業、大型銀行、保險業、航空產業等受惠升息或低油價的產業。目前新興國家基本面動能不強，惟過度悲觀的市場情緒及具吸引力的評價面，將使新興美元債有跌深反彈的機會。
人幣入貨幣籃子 德財長樂見其成
中時電子報作者記者戴慧瑀╱綜合報導 | 中時電子報 – 2015年9月7日 上午5:50
旺報【記者戴慧瑀╱綜合報導】
20國集團（G20）財政部長和央行總裁會議5日落幕，德國與日本對於中國貨幣政策評價不一。德國力挺中國，樂見人民幣加入國際貨幣基金（IMF）的貨幣籃子指日可待。日本則指中國經濟結構仍存在許多問題，應拿出具體解決方案。
德國財政部長蕭伯樂（Wolfgang Schaeuble）指出，雖然中國經濟正在放緩，近來股市表現不佳，但中國依然是全球重量級經濟體。同時，人民幣持續朝向世界儲備貨幣的方向發展，IMF近期也再次鬆口，人民幣加入IMF的貨幣籃子只是時間問題。德國央行行長總裁魏德曼表示樂見其成。
不過，日本副首相兼財務大臣麻生太郎繼續警告，中國經濟結構還有很多問題需要解決，例如政府和銀行的不良債務。他與部分國家代表共同呼籲中國應該加快改革，建立可持續發展的經濟結構。
股票期貨贏家－市場震盪 股期逢高避險
中時電子報作者許庭瑜整理 | 中時電子報 – 2015年9月7日 上午5:50
工商時報【許庭瑜整理】
台股周五受到美股開高走低影響中國信託個人信貸條件有哪些開低，但早盤一度逆勢翻紅站上8,100點，但盤中日韓股市賣壓湧現跌幅放大，加上美股電子盤一度大跌百點以上，使得盤勢急轉直下轉而重挫百點，加上股王大立光盤中失守年線支撐，引發高價電子股全面走軟。由於近期國際市場還是相當不穩，因此建議投資人可以多利用股票期貨的避險功用，來降低投資風險。
上周五漢微科跌幅5.11％，儒鴻跌幅也達4.6％，而前一日強勢股如華亞科與彩晶同步開高走低爆量大幅走跌，收盤台股下跌家數超過1,000家，所幸跌停家數僅有7檔，顯示盤面氣氛有轉弱的趨勢。
而台股後市關鍵仍在國際股市能否穩定，近期高檔成熟股市如美、日、德等補跌壓力相當重，顯示近期雖新興市場暫時走出前波暴跌陰霾，但成熟市場開始加速補跌形成惡性循環，雖昨日歐洲央行暗示擴大QE規模，但市場似乎出現利多不漲。近期恐須持續緊盯外資與國際股市動態。
就台股技術面而言，目前短期均線轉為彎頭向上，但中長期均線形成空頭排列反壓，顯示中線仍空但短線反彈。目前5日均量降至890億元，近期反彈成交量持續萎縮且近4日成交量均不足千億，顯示反彈追價意願仍保守，短線台股雖多方現曙光但若未見反彈連續補量則後市低檔震盪機會大增。
若在股市頻繁震盪的時候，投資人若能善用股票期貨逢高檔避險，如手上有漢微科股票的投資人，若自8月底反彈高點賣出1口股票期貨，即可減少23.63％的虧損。也可跟隨法人的腳步進行汰弱留強的操作，即可達到降低風險增加獲利的目的。（永豐期貨提供，記者許庭瑜整理）
多元投資領航觀點－野村投信投資儀表板 洞悉投資趨勢
中時電子報作者野村投信投資長周文森（Vincent Bourdarie） | 中時電子報 – 2015年9月7日 上午5:50
工商時報【野村投信投資長周文森（Vincent Bourdarie）】
編按： 金融海嘯已經遠離，但全球市場已被各國央行寬鬆政策寵壞，使得美國聯準會升息議題持續震盪，再加上人民幣貶值與泰國恐怖攻擊等利空干擾，投資市場正處詭譎環境，報酬與風險只是一線之隔，如何理性分析並做出投資決策，決定未來投資輸家與贏家。
野村投信投資團隊精心研擬出「投資儀表板」，由上而下分析各國總經及強弱勢市場，研判資本市場現況及未來走勢，納入短期事件為評估指標之一，針對目前股債配置、成熟與新興市場偏好，以及市場風險偏好程度做出判斷；此具有風向性的領航觀點，將可為投資人重要決策參考。
美國經濟確立復甦，除非發生系統性風險或大幅經濟減速，才有可能讓聯準會轉向，市場密切關注9月中旬召開的利率決策會議，預期升息機率開始上升。首次升息象徵未來貨幣市場開始走向正常化，更重要的是，也讓投資市場正常化，基本面良瓠主導價值面與市場走向，該如何選股與如何資產配置以因應新的市場環境？
以股市投資而言，儘管價值面持穩，成熟市場的基本面仍優於新興市場，且比新興市場更具備迎接新投資環境的能力，所以我們認為應該加碼成熟市場，其消費需求復甦與勞動力增加將支撐股市向上。當企業獲利來到高峰，更高的生產效率將是唯一保護企業毛利不受薪資膨脹影響的藥方，應持續留意具備高生產力的投資標的。
在歐元區，經濟復甦支撐股市獲利，預期企業獲利年增率將超過10%，明顯超越美國。歐洲市場仍然有許多被低估的金融業可挖掘，其價值面還在歷史低點徘徊，且樂觀的經濟展望讓歐洲中小型公司深具潛力。
新興市場資產是目前最需要調整的部位，新興市場債的價值面不錯，但貨幣貶值是一大利空，相較於波動度與風險較低的成熟市場債券，新興市場債券的利差恐仍有擴大可能。
衡量經濟成長率低與企業獲利下修，新興股市雖然已回檔修正，價值面還是偏高。想要對新興股市再度抱持樂觀，新興經濟體必須要先克服失衡情況，改革才能重新吸引投資人目光，印度新政府的改革便是成功之例，這是我們應該持續關注的轉折關鍵。同樣地，原物料相關的公司債、股票和匯率市場，仍然在熊市中掙扎。
債券表現較為分歧，但整體而言，我們認為應該降低固定收益市場的比重，但仍有些例外。歐洲央行可能在預定的2016年後，持續施行量化寬鬆政策，歐洲當地債券有所支撐，特別是邊陲國家債券。
此外，經過一波修正過後，目前美國高收益債券利差超過500個基本點，更具吸引力，美國首次升息議題所引發的市場震盪反而在未來創造更多投資機會，投資人有機會一次獲得資本利得與利差收斂的投資報酬。
總而言之，當貨幣政策回歸正常化，市場會因基本面差異而有所分歧，這個趨勢持續下去將降低投資人對於部分資產與市場的信任，未來投資之路將更顛簸，各類資產都存在投資機會，橫跨資產類別的多元資產投資策略是在市場震盪下，最能掌握輪動機會的方式。
陸財長：GDP保7可維持4、5年
中時電子報作者記者賴湘茹╱綜合報導 | 中時電子報 – 2015年9月7日 上午5:50
工商時報【記者賴湘茹╱綜合報導】
中國財政部長樓繼偉日前在G20財長和央行行長會議上表示，中國經濟已進入新常態，GDP增速預計將保持在7％左右，此狀態可能持續4到5年；他同時坦言，今後5年是中國經濟結構調整的陣痛期，包括結構性改革的主要任務，也要在2020年前完成。
根據中國人民銀行（大陸央行）網站公佈的訊息，樓繼偉在G20財長和央行行長會議上表示，中國過去依靠政策刺激取得9％到10％的增速，但這是不可持續、且也超出中國經濟的潛在增長率，並導致產能過剩和庫存大量增加。
樓繼偉表示，相較發達國家於2008年金融危機爆發後普遍啟動去槓桿化行動，中國從2009、2010年間開始快速槓桿化；直至當前，中國進入去槓桿階段，經濟增速從10％降至7％左右。
話鋒一轉，樓繼偉指出，儘管經濟增速放緩，但中國經濟仍出現可喜的變化，包括消費對經濟增長的貢獻率超過投資、服務業佔GDP比重超過工業；貿易順差占GDP比重有所下降；預計今年中央財政支出增速在10％左右，高於年初預算財政收入7％左右的增速。
儘管樓繼偉信心喊話，但外界對於中國經濟情勢的看法卻相對悲觀。高盛日前下調2016至2018年中國的經濟成長預期，將2016年GDP成長從原預估6.7％下調到6.4％；2017年下調到6.1％；2018年更跌至5.8％，跌破6％關卡。
據21世紀經濟報導，在中國國家發改委公布的55位「十三五」國家發展規畫專家委員會名單中，GDP增速6.5％已是較為主流的預測數據，大多數專家和機構傾向以此數字作為「十三五」期間的經濟增速底線。
富蘭克林投資心法－投資陸股 回歸價值面選股
中時電子報作者記者林嘉瑋╱台北報導 | 中時電子報 – 2015年9月7日 上午5:50
旺報【記者林嘉瑋╱台北報導】
受國際金融局勢動盪影響，市場原先期待紀念抗戰勝利70周年前夕的A股「閱兵紅」未能現身，雖然「國家隊」進場護盤，但買盤集中在權值藍籌股，尤其銀行股獲得強力護盤，而中小型股依舊表現偏弱，顯示股市資金面已不如以往。
專家分析，前期支撐陸股牛市行情的資金不少已經撤出，較多的資金流入來自於證金公司與大股東基於穩定市場目的，還是向市場注入資金，投機熱潮退燒下，股市朝向基本面回歸。
在市場近期調整過程中，整體的大陸股市本益比水準也進入較為合理的區域之中，在3000點附近，有不少公司的本益比已經回歸到年初甚至去年年初的位置，各種風格類型的股票都可以找到較有投資價值的個股，在中長期投資吸引力顯現下，短期因恐慌而拋出的籌碼應有適當的接手買盤。
人行再度雙降仍有空間
富蘭克林華美中國A股基金經理人游金智分析，大陸國家統計局公布8月官方製造業採購經理人指數為49.7，時隔5個月再度跌至50盛衰分界線以下，並創3年以來新低。
從分項指標來看，內外都有失溫狀況，而且近期全球金融市場動盪有可能形成預期心理的自我強化，再拖累實體經濟，為避免實現負向循環，大陸官方有望再加大財政與貨幣政策的雙軌托底，並加速推進結構性改革，釋放增長潛力，以重振市場信心。
近期中國人民銀行（大陸央行）再次啟動「雙降」政策，並表示如果有穩增長需求，仍有貨幣政策的空間。同時，財政政策也看到加快現象，7月的財政支出顯著增加，接續可能再推出對公共支出加碼，調降稅賦和規費為企業減壓，以及引入民間投資等政策。在政策推動下，投資人對於經濟的預期應不用太過悲觀，第4季的經濟增長還是有望止穩。
就投資策略而言，陸股近期操作難度依舊較大，選股更應圍繞具有中長期優質基本面的股票，可受益於穩增長政策加碼預期的個股、護盤資金偏好的權值藍籌股，以及具有較強競爭力的新興成長公司，預期未來可望有較佳的機會。
經濟減緩 人民幣長線看貶
中時電子報作者記者許庭瑜╱台北報導 | 中時電子報 – 2015年9月7日 上午5:50
工商時報【記者許庭瑜╱台北報導】
日前中國國家統計局公佈8月製造業採購經理人指數PMI下降至49.7，加上8月下旬中國人行降息1碼，降準2碼的寬鬆政策。凱基期貨分析師梁家榮表示，不管是從實質經濟面或是人行對貨幣的態度，可以預見人民幣匯率長期而言將面臨極大的趨貶壓力。
同時，9月最重要的國際大事就是聯準會是否採取升息，而此時就全球經濟展望，ECB正在考慮是否擴大並延長QE，亞洲新興國家正因為中國股市的劇烈震盪及人民幣的趨貶，而加速資金外流，因此聯準會升息腳步是否丕變仍有待觀察，短線上強勢美元有可能受阻。
加上中國政府短期間不斷利用外匯存底拋出美元公債藉以支撐人民幣走勢，使人民幣走貶將可喘一口氣，但長期來看，中國的實體經濟未來不管是軟著陸或硬著陸，相對美國經濟應仍屬弱勢，加上今年中國股市自下半年以來跌勢加劇，波動異常激烈，各國外資投行紛紛調降中國的指數表現，更加深投資人對中國總體經濟的疑慮，似乎中國股市的底部尚未來臨。
另外梁家榮認為，就台灣期交所人民幣期貨走勢的觀察，人民幣短線上將呈現弱勢震盪整理，民眾可以多加利用人民幣匯率期貨來作避險。至於長期觀察，人民幣匯率在經濟數據好轉前，恐怕依舊是趨貶。
台股8000點保衛戰 今日開打
中時電子報作者邱琮皓、吳泓勳╱台北報導 | 中時電子報 – 2015年9月7日 上午5:50
中國時報【邱琮皓、吳泓勳╱台北報導】
老董不護盤，主委自己來！美股上周五大跌272點，台股今日面臨8000點保衛戰，金管會主委曾銘宗繃緊神經，盯緊金融股表現，已要求各業務局更新銀行、保險、證券等相關投資及曝險統計，必要時盤中立即澄清不時傳言，不讓金融股再成禿鷹目標。
曾銘宗表示，常常有研究單位因為某些地區變動，如歐債、歐豬五國、俄羅斯降息、陸股下跌等事件，就報導國內金融股有重大曝險額、損失金額等，有些數字失真、過度誇大，導致金融股被錯殺，白跌一天。
金管會現在要求銀行局、保險局及證期局等，一早看見明確錯誤，最好能在開盤前、最晚在盤中，就要發訊息澄清。
除此之外，金管會也要求壽險業者，在全球股市波動極大期間，發言及報告要審慎，如要談逢低加碼台股，就不要預估低點。
國安基金方面，財政部政次吳當傑也進入備戰狀態，除了自身出動，也邀四大基金今日一起協力進場，此外吳當傑昨日更致電給八大行庫，今日進場加碼，為安定市場投資人信心盡力而為。
行庫主管透露，財部昨日在電話中，已明確向八大行庫董總告知，希望八大行庫目前能盡量「只買不賣」，最起碼也要放大買超額度，因為國安基金現在持續站在買方，不會賣股票，自然希望八大行庫、四大基金，不要互扯後腿，今日會協調政府銀彈一致站在「買方」。
操盤心法－跌深反彈＋資金回流 電子股居要角
中時電子報作者富蘭克林華美投信傳產組主管楊金峰 | 中時電子報 – 2015年9月7日 上午5:50
工商時報【富蘭克林華美投信傳產組主管楊金峰】
操盤心法： 市場分析：中美兩國製造業數據不佳再度加深全球經濟前景擔憂，且聯準會在未來幾次利率會議升息與否的不確定性也持續縈繞市場，全球股市仍籠罩於低氣壓中。
不過，歷經前一週大幅反彈後，台股走勢仍屬相對穩健，營建、陶玻、油電燃氣等傳產類股多有漲勢，電子則以零組件、半導體類股表現較佳。
觀盤重點：
9/16?9/17聯準會利率決策會議前市場仍將存在高度不確定性，未來一週則有中國8月進出口貿易等重要經濟數據公佈，將持續牽動全球股市動向。觀察近期全球股市下跌伴隨恐慌氣氛蔓延，修正速度雖快，但卻可視為正常修正過程，主要是反應之前對景氣、企業獲利過度樂觀的預期。此波修正，也提供各國政府繼續維持寬鬆政策的理由，目前全球股市評價已較先前高點修正15％?25％不等，許多個股已出現投資價值，故應利用下跌機會分批建立部位，目前的測底過程提供較佳的進場佈局機會。
台股部分，經過8月以來的修正後，斷頭出場及停損賣壓已消化的差不多，籌碼乾淨，指數短線已經止穩，然因本波反彈速度又急又快，且國際金融市場仍充滿不確定性，指數自7,200點低點反彈至8,000點後，研判9月台股仍以盤整行情為主，即便出現修正也不易再跌破近期低點，且隨著市場情緒及經濟情勢逐漸改善，搭配指數跌深及貶值帶來的企業獲利效應，第四季或有機會創造一波讓人有感的反彈行情。
投資建議：
操作上，因台股融資已大幅減少，加上隨著除權息結束，先前因稅負考量而需拋售股票的壓力減輕，評價便宜、最早修正的個股有機會率先表現，惟仍須留意8,000點之際將遭遇較大的解套賣壓。類股表現上，先前跌深的電子股為本波反彈急先鋒，加上蘋果將在下週發表新款iPhone，短線資金已有回流電子股的跡象，半導體、NB代工及PCB族群均有轉強跡象，隨著8月營收公布，電子股可望成為盤面主流。
傳產部分，考量中國經濟表現不佳，仍以美國復甦概念股為布局首選，包括紡織、製鞋、運動休閒、房屋修繕、門鎖等相關個股近期表現明顯強勢，中概股部分，較看好與景氣連動性低的產業如食品、環保等類股，避開資本支出相關及原物料類股。此外，儘管油價持續低迷，但相較去年的大幅修正，目前油價處於相對穩定狀態，對塑化股獲利衝擊亦不若去年，隨著買氣回籠及第3季旺季效應，可持續關注塑化族群表現，介入風險不高，可酌量佈局。
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